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波动行情下稳健为王 “固收+”产品日益成为投资者首选

2020-10-23| 发布者: 齐河信息网| 查看: 144| 评论: 3|来源:互联网

摘要: 当前市场波动仍然较为明显,“固收+”产品成为低风险理财的较好选择。尤其近年来在“资管新规”落地的背景...
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  当前市场波动仍然较为明显,“固收+”产品成为低风险理财的较好选择。尤其近年来在“资管新规”落地的背景下,银行理财向净值化转型成为大势所趋,许多银行理财的客户都将目光投向了“固收+”。

  “固收+”产品的重点在于“+”,即组合中的股票等权益资产。向来以“选股专家”著称的汇添富,能够充分发挥主动选股优势,力争寻找确定性更强的优质公司并获得溢价,同时也能将选股能力嫁接到固收投资,将其对公司、行业的深刻理解应用到对信用风险的评价,建立起完善的信用研究体系和强大的内部评级系统,力争将主动权益投资能力转化为风险定价能力。

  据悉,汇添富丰富的“固收+”产品线近日将再添一名新成员。汇添富稳健汇盈一年持有混合将于11月2日起正式发售,由股债基金经理强强联合、共同管理,有望成为市场的聚焦点。

  优化资产配置 理财新方向

  通过固收资产与权益资产的灵活配置,“固收+”产品有望较好降低单一资产的风险,帮助投资者优化资产配置。

  过去人们较为依赖的投资品种如银行理财、买房炒房等,如今已魅力不再。自2018年资管新规落地以来,银行理财产品逐步打破刚兑,不再“保本保收益”,且收益也在持续下降;“房住不炒”成为我国房地产调控的主基调,房产的投资价值越来越低。

  业内人士认为,公募基金的“固收+”产品有望成为居民理财的新方向。“固收+”产品是指在主投固定收益资产的同时辅以权益资产,力争在严格控制风险的前提下追求长期稳定的收益,例如基金公司的偏债混合型基金、二级债基等。

  “一方面,将债券等固定收益类资产作为底仓,提供较为平稳的基础收益;另一方面,适度投资优质个股来力争增厚收益,从而追求长期稳定的回报。”业内人士表示。这样既满足了居民理财“求稳”的需求,也兼顾了追求长期保值增值的需求,是帮助投资者优化资产配置的较佳工具。

  买“固收+” 认准“选股专家”汇添富

  面对市场上纷繁涌现的“固收+”产品,应该怎样挑选?业内人士认为,基金管理人的选股实力是重要的“分水岭”;股票资产部分表现出色,组合整体便能实现固定收益之上的小幅增厚;但如果选股不当,反而会拖累固定收益资产的表现。

  对“选股专家”汇添富基金而言,这恰恰是其选股优势的用武之地。汇添富拥有业内独具特色的垂直一体化投研组织架构,以产品为依托,通过投研互促、研究共享,能够最大化发挥公司投研优势与效率。

  得益于独特的投研优势,汇添富在“固收+”产品的管理中可谓得心应手。一方面,汇添富能够充分发挥股票投资实力,精选波动性更小、确定性更强的优质股票,力争控制好组合的下行风险;另一方面,汇添富在固定收益领域能够将其对公司、行业长期深刻的理解转化为对信用风险更深刻的理解,力争将主动权益投资能力转化为风险定价能力。

  因此,汇添富多年深耕“固收+”领域取得了累累硕果:布局早、产品全、业绩亮眼,相关产品成立以来均有亮眼表现。

  (数据来源:基金年报、季报)

  三大特色 打造精品“固收+”

  此次由汇添富发行、华夏银行销售的汇添富稳健汇盈一年持有混合基金,更是汇添富基于多年“固收+”管理经验而升级打造的精品力作。

  其一,股债科学配比,进可攻退可守,追求平稳收益。本基金投资于股票资产占基金资产的比例为0-30%(其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%),有望在控制风险的前提下,充分精选沪港深三地优秀个股。

  其二,产品由股债基金经理联合打造。基金经理李云鑫负责股票投资,他拥有清华大学硕士学位,善于从本质的角度出发挖掘“好生意”,信奉长期主义,擅长从长期周期视角挖掘中长期的投资脉络和优秀公司。基金经理杨靖拥有南京大学管理学硕士学位,擅长总量分析和个券研究结合的投资研究方法,担任投资经理以来经历完整债券牛熊市。

  其三,产品设置一年最短持有期,实现“双赢”。对投资者而言,基金设置一年最短持有期,能够有效规避“追涨杀跌”的人性弱点,树立长期意识;对基金经理而言,规模相对稳定能够降低流动性冲击带来的不确定性,从而更好地把握投资机会。

(文章来源:中国基金报)



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